非法集資的定義和基本特征

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事(shì)案一光件具體應用法律若幹問題的解釋》（法釋〔2010〕18号），非法集資是違反國購雪(guó)家金融管理法律規定，向(xiàng)社錢現會(huì)公衆（包括單位和個人）吸收資金的行為。非法妹師集資行為需同時(shí)具備非法鄉街性、公開(kāi)性、利誘性、社會(huì)性美男四個特征要件，具體為：

非法性：未經(jīng)有關部門依法批準或者朋外借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；

公開(kāi)性：通過(guò)媒體、推介會(huì)、傳單、手機短信等朋音途徑向(xiàng)社會(huì)公開(kāi)宣傳；

利誘性：承諾在一定期限内以貨币、實物、股權等說場方式還(hái)本付息或者給付回報；

社會(huì)性：向(xiàng)社會(huì)公衆即醫農社會(huì)不特定對(duì)象吸收資訊身金。

 

非法集資有哪些主要的表現形式？

非法集資活動涉及内容廣，表現形式多樣費做(yàng)，從目前案發(fā)情況看，主要包括債權、股嗎紙權、商品營銷、生産經(jīng)營等四大類報那。主要表現有以下幾種(zhǒng)形式：

1.借種(zhǒng)植、養殖、項目開(kāi)發(fā)、莊園開(kāi)發(土吃fā)、生态環保投資等名義非法集資。

2.以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權利錯農憑證或者以期貨交易、典當為名進(jìn)行非法集資。

3.通過(guò)認領股份、入股分紅友微進(jìn)行非法集資。

4.通過(guò)會(huì)員卡、會(hu老筆ì)員證、席位證、優惠卡、消費卡等方式進(jìn)行非兵輛法集資。

5.以商品銷售與返租、回購與轉讓、發(f就外ā)展會(huì)員、商家聯盟與“快速積分法”等方式進(jìn)行非法集資。算如

6.利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行非法分森集資。

7.利用現代電子網絡技術構造的“虛拟”産品，校有如“電子商鋪”、“電子百貨”投資委能你托經(jīng)營、到期回購等方式進(jìn)行非法集文哥資。

8.對(duì)物業、地産等資産進(jìn)行等份分割，通過(guò)頻拿出售其份額的處置權進(jìn)行非法集資。

9.以簽訂商品經(jīng)銷合同愛廠等形式進(jìn)行非法集資。

10.利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資。

11.利用互聯網設立投資基金的形式進(jìn)行非法集資。

12.利用“電子黃金投資”形式進(jìn)行非法集資。

 

非法集資有什麼(me)社會(hu工空ì)危害？

非法集資活動具有很大的社會(huì)危害性。

一是非法集資使參與者遭受經(jīng)濟損失。來多非法集資犯罪分子通過(guò)男得欺騙手段聚集資金後(hòu)，木志任意揮霍、浪費、轉移或者非法占有，參與者很難收還月回資金，嚴重者甚至傾家蕩産、血本無歸。

二是非法集資嚴重幹擾正常的經(jīng)濟、金融秩序，極腦飛易引發(fā)社會(huì)風險。

三是非法集資容易引發(fā)社會(huì工費)不穩定，嚴重影響社會(huì)和諧。非法集資往往集票要資規模大、人員多，資金兌付比例低，處置難度大，容易引發區上(fā)大量社會(huì)治安問題，嚴黃店重影響社會(huì)穩定。

 

從事(shì)非法集資活動將(jiān放爸g)會(huì)受到什麼(me)樣(yàng)的短件法律處罰？

從事(shì)非法集資活動的法律處罰有銀筆以下幾種(zhǒng)。

（一）集資詐騙罪

《中華人民共和國(guó)刑法北機》第一百九十二條規定：以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較事鐵大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金；數你麗額巨大或者有其他嚴重情節的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上票玩五十萬元以下罰金；數額特别巨大或者有其他特别嚴重情節的，處十年以上有期徒刑女視或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒(méi)又機收财産。

（二）非法吸收公衆存款罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十六條規定：非法吸動裡收公衆存款或者變相吸收公衆存款，擾亂金融秩城一序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處二萬元以上二十萬厭費元以下罰金；數額巨大或者有其他匠短嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金。單位犯坐一前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直黑藍接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

（三）非法經(jīng)營罪

《中華人民共和國(guó)刑法》暗答第二百二十五條規定:違反國(guó)家規定，有身紅下列非法經(jīng)營行為之一，擾亂市場秩序，情節嚴上算重的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處章錢或者單處違法所得一倍以上五倍以下罰金；情節特别嚴重的，處五年以飛懂上有期徒刑，并處違法所得一倍以上五倍以如區下罰金或者沒(méi)收财産：......（三）未經(jīng)國(gu現近ó)家有關主管部門批準，非法經(jīng)營證券、期貨或者保街妹險業務的，或者非法從事(shì)資金支來外付結算業務的......

(四)合同詐騙罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條規定:有下列情形之一，以非法木讀占有為目的，在簽訂、履行合同過(guò)程中，騙取對(duì)方當事(sh輛了ì)人财物，數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數額巨下道大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以近文下有期徒刑，并處罰金；數額特别巨大或者有其他特别嚴重情節的，處十年以上金筆有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒(m笑新éi)收财産：

1.以虛構的單位或者冒用他人名義簽訂合他好同的；

2.以僞造、變造、作廢的票據或者其他虛假的産權證明作擔保術少的；

3.沒(méi)有實際履行能(néng)力，以先履行小額來章合同或者部分履行合同的方法，誘騙對(duì)方當事(通理shì)人繼續簽訂和履行合同的；

4.收受對(duì)方當事(shì)人給付的貨外習物、貨款、預付款或者擔保财産後(hòu慢舊)逃匿的；

5.以其他方法騙取對(duì)方當事(shì)人财物的。

(五)擅自發(fā)行股票、公司、企業債券罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第一百七十九條規定：未經(jīng)國(gu人遠ó)家有關主管部門批準，擅自發(fā)行股票或者公司、企業債券，數是和額巨大、後(hòu)果嚴重或者有其他嚴重情節的，處五年以下還現有期徒刑或者拘役，并處或者單處非法募影我集資金金額百分之一以上百分之五以下罰金。單位犯前款罪的，志用對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負責的主管人員和其他直紙些接責任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役。

（六）組織、領導傳銷活動罪

《中華人民共和國(guó)刑法》第二百二十四條之一靜女：“組織、領導以推銷商品、提供服務等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳的好納費用或者購買商品、服務等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成(chéng)公用層級，直接或者間接以發(fā)展少近人員的數量作為計酬或者返利依據，引誘、脅迫參加兒務者繼續發(fā)展他人參加，騙取财物，擾亂經(j時懂īng)濟社會(huì)秩序的傳銷活動的，處五年以下有期徒刑或者拘紅話役，并處罰金；情節嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。”

（七）沒(méi)收違法所得、罰款、責令停業整頓來一、取締機構等行政處罰

1．《中華人民共和國(guó)銀行業監區低督管理法》第四十四條規定：擅自設立銀行業金融機構或者非法校區從事(shì)銀行業金融機構的業務活動的，由國(guó)務院煙她銀行業監督管理機構予以取締；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)雪店責任；尚不構成(chéng)犯罪的，由國(guó)務院銀行放服業監督管理機構沒(méi)收違法所得，違法所得五十萬元以上的，煙還并處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法村很所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。

2．《中華人民共和國(guó)商業銀行法》第八十一些你條規定：未經(jīng)國(guó)務院銀行業監督管理機構批準見樂，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公衆存款、懂歌變相吸收公衆存款，構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任；在工并由國(guó)務院銀行業監督管理機構予以取締務慢。

3．《中華人民共和國(guó)證券法》第一百九十七條規定：未經(j間吃īng)批準，擅自設立證券公司或者非法經(jīng校暗)營證券業務的，由證券監督管理機構予但但以取締，沒(méi)收違法所得，并處以現讀違法所得一倍以上五倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法有唱所得不足三十萬元的，處以三十萬元以上六十萬元以家呢下的罰款。對(duì)直接負責的主管人員和其他黑關直接責任人員給予警告，并處以三萬元以上三十萬元以下的罰款。

4．《中華人民共和國(guó)證券投身坐資基金法》第八十五條規定：未經(jīng)國(guó)務志朋院證券監督管理機構核準，擅自募集基金的，責令停止，看理返還(hái)所募資金和加計的銀行同期存款下著利息，沒(méi)收違法所得，并處所募資金金額百分之一以上百分之五以下罰樹小款；構成(chéng)犯罪的，依法追究術好刑事(shì)責任。第八十七條規定：未經(jīng)國(guó)務院去著證券監督管理機構核準，擅自從事銀海(shì)基金管理業務或者基金托管業票家務的，責令停止，沒(méi)收違法所得；違法所得一百萬元以上的，并小女處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒(méi)有違法所很有得或者違法所得不足一百萬元的，并處十萬元以上一百萬元以下罰款；給基金财産或算放者基金份額持有人造成(chéng)損害的，依法承擔賠償責任；對(duì)直接負來店責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處三萬元以關老上三十萬元以下罰款；構成(chéng)犯罪去地的，依法追究刑事(shì)責任。

5．《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》第土業二十二條規定：設立非法金融機構或者從事(shì)子相非法金融業務活動，構成(chéng)報員犯罪的，依法追究刑事(shì)責任；尚不構文商成(chéng)犯罪的，由中國(guó)人民銀行沒(méi關近)收非法所得，并處非法所得1倍以上5倍以下的罰款；用哥沒(méi)有非法所得的，處10萬元以上50萬元以下的場筆罰款。 第二十三條規定：擅自批少鄉準設立非法金融機構或者擅自批準從事(shì)非法金融業務活動的，對得她(duì)直接負責的主管人員和其他直接責任人員依法給予行政處分年黑；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。

6．《禁止傳銷條例》第二十四條規定：有本條例北術第七條規定的行為，組織策劃傳銷的，由工商行政管理部門沒這照(méi)收非法财物，沒(méi)收違法所得，處5門草0萬元以上200萬元以下的罰款；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(sh下亮ì)責任。有本條例第七條規定的行為，介紹、誘騙、脅迫他人參加傳銷的線微，由工商行政管理部門責令停止違法行為，沒(méi)收非法财物，沒銀行(méi)收違法所得，處10萬元以上5開商0萬元以下的罰款；構成(chéng)犯罪的，依法追究刑事(shì)責任。有本拿司條例第七條規定的行為，參加傳銷的，由工商行政管理部門責令停止違法行為，可以船姐處2000元以下的罰款。第二十五條規刀拿定：工商行政管理部門依照本條例第二十四條的規定進(jì市林n)行處罰時(shí)，可以依照有關法律、行政法要開規的規定，責令停業整頓或者吊銷營業執照。