案例一“共和國(guó)經(jīng)濟建設元勳”因非法集資自焚

　　2011年4月13日，内蒙古包頭市惠龍集團筆做董事(shì)長(cháng)金利斌在自己的小車内自焚身小好亡。

　　随著(zhe)這(zhè)章就名在包頭商界舉足輕重、先後(hòu家雪)獲得2007年共和國(guó)經(jīng商外)濟建設元勳、2008年包頭市十大年度人物等榮譽稱号謝雜的商人身亡，一個涉及1000多人的非法集生道資案浮出水面(miàn)。

　　2008年金利斌給内部員工開(kāi)會輛路(huì)的内容是：員工誰有錢，放在銀行日紙又沒(méi)多少利息，放在咱刀從們單位，現在單位有困難，拿你們的錢進(jìn)貨，給你們利息，讓你們得點利，船行把你們都(dōu)扶持起(qǐ)來做河。據了解，金利斌對(duì)員工說(shu新對ō)的給利息，10萬元以下的每月給2分利息，10萬元以上的是3分，比銀行利率高不明出好(hǎo)幾倍，也就(jiù)是老百姓常說(shuō)的高利貸。

　　一名民間借貸者說(shuō現城)，他以月利息3分的高利一次借給了金利斌60萬關上元，他一個月的利息回報就(ji紅海ù)達到了1.8萬元。

　　以高利回報為誘惑，采用融資券、借款合同的形式，公下畫開(kāi)采用口口相傳的宣傳方式，以惠龍公司的名義向(xiàng)1925人金綠或單位，吸收社會(huì)公衆資金22.24報中億元。至案發(fā)，僅返還(hái)本金8.87多億元，導緻7.訊喝7億元沒(méi)有歸還(hái)。

　　包頭市九原區人民法院經(jīn體玩g)調查審計發(fā)現，對(duì)于初期少量融資增加的财務成船但(chéng)本，惠龍公司還(hái)能(nén商窗g)勉強承擔。但後(hòu)期，為打造複合拍們型企業形象，給上市制造虛假條件，惠龍公司以更大玩站規模非法融資，大量吸收公衆存款，陷入惡性循環近刀。惠龍公司長(cháng)期負債經(j新日īng)營，加之金利斌本人為打造成(chéng)功企業家的形象，低跳購買高檔轎車，四處贊助捐款，“充門面(miàn)”型的揮霍消費使企業來就資金鍊最終斷裂，金利斌走投無路的情況下畏罪自焚。(據新華做窗社2012年1月17日報道(dào))

案例二“在鄂爾多斯不放高利貸，會(huì)被(bèi)人笑話”體白

　　石小紅曾是一名紡織女工，案發(fā)時(shí)為鄂爾多斯市凱信至制拿誠商貿有限公司董事(shì)長(cháng)。從2006年底至案章放發(fā)時(shí)，她以2.5%-4.5%不醫慢等的月利息累計吸收民間資金7.4億元，案發(fā)後(hòu)能(néng)夠文女追回的僅為3.41億元。突然蒸發(fā)的4土下億元财富中，多數是婦女、老人“壓箱底”的錢。

　　在不到3年的時(shí)間裡(lǐ)，她向(對不xiàng)借款人支付的利息就(jiù)超過(guò)4億房森元，在非法吸金的高峰期，她一天竟支付利息200多萬北車元，試想有哪個行業有如此高額的投資回報?

　　據鄂爾多斯市金融監管部門估計，在東勝區兒上60萬人口中，民間放貸規模達3內購00多億元。近年來，内蒙古鄂爾多斯市的一視票些人通過(guò)賣地、開(k工不āi)煤礦等，在很短的時(shí)間内成(chéng)為富翁。看著(z身哥he)突然出現的巨款，多數一夜暴富的人不知信刀道(dào)該如何理财，于是便算聽紛紛湧向(xiàng)了地下放貸的渠道(dào司她)。(據新華社報道(dào))

案例三“代辦銀行存款”，實際是金融詐騙

　　他曾是銀行的代辦員，他是本村人，當他說(shuō)能(nén很煙g)夠幫你辦理存款業務，不需要你本人去銀行時(sh可妹í)，你是否會(huì)不設防呢?

　　2001年11月份以來，河南省湯陰縣五陵鎮農民肖某以原為郵政儲林輛蓄及建設銀行代辦員身份，騙取本村村民信任，先後(hòu)使該村33慢木名村民在其處存入47筆存款，總計239707元，肖某未物兵向(xiàng)村民出具正式銀行存款手續。2006年案發(fā)後(h謝村òu)退還(hái)人民币22050元。湯陰縣人民坐了法院審理後(hòu)認為，被(bèi)告人肖某以非法占有為目的，采用林習虛構事(shì)實、隐瞞真相的方法，騙取他人财物，數額特城劇别巨大，其行為已構成(chéng答秒)金融詐騙罪，依法判處其有期徒刑1你嗎2年，剝奪政治權利2年，并處罰金那笑5萬元，責令被(bèi)告人肖區文某向(xiàng)被(bèi)害人退賠相員兒應經(jīng)濟損失。(摘自2013年妹靜6月7日山東《濟甯晚報》)

案例四 虛購炒期貨賺錢假象，她非法集資被(bè在說i)判無期

　　她是我們的同學(xué)或親戚，上有她一直炒期貨，後(hòu)來還(hái)成(chéng)了某證券公司證券和期議廠貨平台在當地的代理。有一天，她承諾本金無風險，并許以高息或高相員回報率讓大家去炒期貨時(shí)，你動不動心?

　　39歲的溫州瑞安人林海燕，20火靜07年起(qǐ)，開(kāi)始匠章向(xiàng)他人集資投資期貨，2008年5月夥同翁某等人設立溫州鑫富投資咨錢河詢有限公司，未經(jīng)國(guó)家有關部門批準，違規代理香港放國華富嘉洛證券有限公司證券、期貨交易平台，從其客戶的證券、期貨交鄉答易傭金中獲取分成(chéng)。

　　産生巨額虧損後(hòu)，林海燕隐瞞真相，虛構炒期貨資冷很賺錢的假象，以委托炒期貨利潤共享、上路風險分擔的形式，或虛構運作公司上市、打新股、銀行拉存等項目需要巨額上身資金，承諾本金無風險，以高息或高回報率為誘餌，陸續向(xiàng市空)朋友、同事(shì)、同學(xué)、老師、親戚、鄰居以及他們介紹的不特定嗎了對(duì)象繼續非法集資，部分用于前期集資款還(hái)本付息、支付數見回報，部分繼續用于炒期貨、股票。

　　随著(zhe)虧損數額和利息、回報支出的不斷增謝笑加，林海燕繼續虛構事(shì)實，隐瞞真相，拆東牆補西牆，直到2011年裡頻10月下旬因資金無法周轉而案發(fā書綠)。

　　截至2011年10月下旬，林海燕向(xiàn紅刀g)他人非法集資數額，包括部分生去利息和投資回報轉入，沒(méi)有扣除部分已付利息和少量近看筆期還(hái)本數額的情況下，累計6.亮不4億餘元人民币，實際騙取集資款不能(nén件草g)歸還(hái)數額累計4.28343億元人民币。

　　2013年12月30日，林海燕被(bèi)木小浙江省高級人民法院判處無期徒刑。(據新坐錢華社、浙江瑞安市檢察院《金融檢察白皮書》)

案例五 聲稱投資房地産，民離他非法集資19億元

　　2009年初至2011年6月間，作計江蘇人石國(guó)豹成(chéng)立個鄉謝人獨資公司，以投資開(kāi)發(fā)房地産為名，以月息10坐北%-15%的高利率、甚至最高1萬元一天150元的高利樂林息為誘餌，采取口口相傳方式，明知自坐笑己不具備償還(hái)能(néng)力，仍然置內綠巨額資金風險于不顧，先後(hòu)非法向(xiàn窗妹g)王繼闖等人、向(xiàng)社會(huì)大量吸納資金，後(hòu)潛東月逃。石國(guó)豹非法集資合計人民币約19億餘元，其中用于也事經(jīng)營不足1億元，歸還(hái)本息合計9.6億餘元，車黑案發(fā)時(shí)3.5億餘元未能(néng)返還(hái)。明高

　　宿遷市中級人民法院認為，被(區空bèi)告人石國(guó)豹等人員以非法占有船視為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特别巨大，且造成(chéng)特别離匠重大損失，其行為已構成(chéng)集資詐騙罪。法院于2013年6月判處石國(問光guó)豹死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，沒(méi)收個人全部财産；在新違法所得繼續予以追繳，返還(hái)被(bèi)害人。2013年10月站們，江蘇省高級人民法院核準了對(duì)石國(guó)豹的站金死刑緩期二年執行判決。(摘自2012年1月12日江蘇《宿遷日報》)

案例六 響應國(guó)家産業政要藍策為假，非法集資為真

　　請你免費聽個健康講座，還(h兒報ái)送你一份小禮品，同時(sh我見í)，免費告訴你一個賺大錢的信息，國紙而且肯定地說(shuō)，這(zhè)個發(fā)财的信息冷章是國(guó)家正在推行的産業政策。很多中老年人聽了後(笑匠hòu)，都(dōu)難以拒絕。

　　2009年7月，被(bèi)告人胡朋接受被(bèi)告人王福林的安排從空，成(chéng)立洛陽市盛鑫農業科技發(f見長ā)展有限公司南京分公司，指使所聘用的地弟業務員在街面(miàn)上選擇中老年人分務器發(fā)傳單或邀請券，以聽保健講座問行、發(fā)放小禮品為名邀至公司或參加公司的宣傳會(火通huì)，打著(zhe)響應國(guó)家産場藍業政策旗号，虛構種(zhǒng)植“小茴香”替代煙葉，投資和冷環保産業等事(shì)實，承諾返還(hái)年利率13%-18%些中的高額利息，誘使被(bèi)害人簽訂書面(miàn)《合作協務做議》，并以現金方式一次性支付投資款。從2009年8月至2010年5月，共有55時熱名中老年人被(bèi)騙，金額達人民币260草水.212萬元。集資款項除少部分用于公司宣傳等開(kāi)通報支外，其餘由各被(bèi)告人街雨按事(shì)前約定比例予以分配。

　　南京市鼓樓區人民法院認為，錢金被(bèi)告人王福林、胡朋以非法占有為目的，虛構資金用途，高人以高回報率為誘餌，向(xiàng)身微社會(huì)公衆非法集資，數額特别巨大，其行為均已構成(chéng)集資畫海詐騙罪，系共同犯罪。根據各被(bèi)告人新資犯罪事(shì)實及量刑情節，于2012年9月判處王福林有期腦中徒刑十三年，并處罰金人民币二十萬元；判處胡朋有期徒刑十一年金電，并處罰金人民币十萬元；責令王福林、胡朋退低子出贓款發(fā)還(hái)被(bèi)害人。(摘自江蘇省高級人民法院2體都013年10月23日發(fā)布的《全省法院非法集資類犯罪十大典型案例》)

案例七 自制存單吸儲，15人同被(bèi討鐵)判刑

　　像銀行一樣(yàng)的營業櫃台，像銀行一樣(yà如花ng)的存單，還(hái)能(nén中離g)拿著(zhe)比銀行更高的利率，這(笑影zhè)樣(yàng)的公司誰不愛呢?可一旦真愛，就(jiù畫女)上當了!

　　2009年10月，被(bèi)告人陳松林設立投資有限機也公司，并任董事(shì)長(cháng)。2009年1靜拿1月至2012年3月，在未經(jīng)金融主管部門的批準下，陳松林在公司設立雜拍營業窗口，通過(guò)公布利率、對(duì)個輛外宣傳的方式，以高于銀行利率定期還(hái)本付息的承諾，制光木作信托單、存單、活期存折等方式吸引存款，經(jīng)營金校不融業務，向(xiàng)社會(huì)非法吸收資金。同時(shí)，招聘吸儲員看熱，要求在規定的期限内完成(chéng)規定電你的吸儲任務。

　　為擴大吸儲規模和範圍，陳松林于2010年1月起(qǐ)在大高各地陸續設立五家分公司或合作社，聘用被(bèi)美舞告人謝雲海、馮建平、陳照君等為分公司實際負責人，采取上述去司方法向(xiàng)社會(huì)不特定對(空黃duì)象吸收存款。截止案發(fā)，松林公司及其購風分公司累計非法吸收公衆存款對(duì)象23線知24人，金額8175萬餘元，給存船藍款人造成(chéng)直接經(jīng)濟損失20費河37萬餘元。

　　大豐市人民法院認為，被(bèi)告人陳松林、陳必時(shí)等15人非匠喝法吸收公衆存款，擾亂金融秩序，其行為均已構成(chéng)非法吸收公衆鐵跳存款罪。本案系共同犯罪，陳松林系主犯，被(bèi)告人陳必時(shí)技舊等14人系從犯。根據各被(bè老行i)告人犯罪事(shì)實及量刑情節，于2013年7月判處被(b村月èi)告人陳松林有期徒刑六年，罰金人民币三一司十萬元；判處陳必時(shí)有期徒刑三年，罰金人民币到店二十五萬元；其他案犯也分别被(bèi)判處二年九個月至六個月不等的有笑訊期徒刑，并處人民币十萬至二萬元不等罰金；責令小小各被(bèi)告人繼續退贓。(摘自江蘇省高級人民法院2013年10月慢通23日發(fā)布的《全省法院非法集資類員照犯罪十大典型案例》)

案例八 電子商務裡(lǐ)也有非法集資案

　　随著(zhe)互聯網的發(fā)展，電子商務越來越深入歌了我們的生活，變得日常化。非法集自歌資者也打起(qǐ)了電子商務的公河主意。山西省就(jiù)有一家這(zhè也秒)樣(yàng)的“電子商務”公司。爸技

　　2006年6月，陳某、張某某注冊成(chéng)月事立了山西衆奧電子商務有限公司。他們宣稱衆奧公司是山西省第一家在電子領域内光議取得合法經(jīng)營資格的電子商務公司，主營業務冷美為網上購物、電子商務，同時(shí員中)利用秦皇島一家鐵礦的彩色照片欺騙群市多衆入會(huì)，謊稱該公司不僅擁有鐵礦，還(hái)用車有乳品廠等實體企業，而且很快就(jiù)要開明年(kāi)辦超市，投資人加盟可定期返還(hái)高額利潤鐵朋。

　　衆奧公司把購買産品叫(jiào)做報單，每單定價298元，如購買一件自女1192元的床單相當于購買4單，報單一個月後(hòu)，由公司返還(hái)訊機本金，再過(guò)40天，返還服懂(hái)本金85%的利潤，買的産品越貴，返還(hái)的利潤越高。為影和了消除投資人的顧慮，衆奧公司還(hái)爸腦規定每個人憑身份證一次最多隻能(n相這éng)買10單，像模像樣(yàng)地簽訂買賣協議。

　　到案發(fā)時(shí)，該公司在全國(guó)10多個省市建有加盟海弟站，陳某等人非法集資3.95億元。同年12月，陳某大畫與張某某等人在衆奧公司沒(mé理兒i)有新會(huì)員投資且無法返還(hái)所承諾的現答利息和本金的情況下，將(jiāng)所控制的500餘萬元分贓後(hò大黑u)潛逃，直接造成(chéng)586名會(huì)員近450萬元的損失。影自

　　2008年，太原市中級人民法院以集資詐騙罪判處陳某無期徒師森刑，處罰金10萬元；判處張某某物體及相關責任人有期徒刑15年至5年不等，處罰金10萬元至2化光萬元不等。(據新華網2007年6月8日報道(dào))

案例九 P2P“非法集資第一案”

　　網上借貸(P2P)，是目前很火的一種(zhǒng)投資方式。它能(森為néng)直接、有效地解決中小企業的融資問題，但卻由于是妹沒(méi)有具體的監管政策，行業也問題頻頻。北藍2014年，深圳一家法院審理的一個案子，被(bèi)媒體我音稱為我國(guó)P2P行業“非法舞司集資第一案”。

　　據了解，深圳市譽東方投資管理公司(下稱“東方創投”)是一家網絡投資平台睡多，向(xiàng)社會(huì)公衆推廣其P2P信貸投站時資模式，以提供資金中介服務為名，承離機諾3%至4%月息的高額回報，在網上共吸收投資者資金共1.到門26億元，但這(zhè)些錢都(dōu)流入了東方創投的私低笑人賬戶，投向(xiàng)了地産行業，最終經(jīng)營不善公司倒閉。而1也科.26億元中，投資者隻追回74月草00萬，剩下的5200多萬，已經(jīng)血本無拍少歸。

　　深圳市羅湖區人民法院判處東方創投兩(liǎng)位主要負責人“非法吸收公們你衆存款罪”。

　　著名财經(jīng)專欄作家餘豐慧分析聽歌認為，東方創投滿足了P2P平台涉嫌非法集資的四大要素：資金池模式；發(fā街就)布虛假借款信息向(xiàng)不特定人群募集資船如金用于其他投資；發(fā)布虛假高利借款信息，并通過(guò)“借新還(農他hái)舊”短期募集大量資金。其最終受到法律懲罰沒(méi)有任風風何異議，也帶給整個社會(huì)的警示和思考。(據2014年對森8月13日《北京晨報》)

案例十 益萬家?損萬家?

　　買了東西可以獲得積分，積分積累足夠還(h白拿ái)能(néng)換現金……陝西益萬家物家公司打著(zhe)“讓消費者花出去的錢去而複返”、“有低朋錢大家賺”的宣傳口号，吸引了不少下醫讀崗職工、退休在家的中老年人參加，甚至一些低保戶都(dōu)參笑朋與了進(jìn)來。他們期盼以此“悄悄改變友來生活”。

　　結果，生活是改變了，卻不是變好(hǎo風自)，而是變壞。

　　2004年9月，陝西人張某采取虛假出資登記注冊的方式，成(ch路公éng)立了以企業營銷策劃和商品購銷信息咨科近詢為營業範圍的益萬家公司。益萬家公司利用電視、報紙等媒體，大肆對(綠媽duì)外宣傳“消費積分獎勵”模式，即公司會(huì)員到簽約加盟商用雜家消費，公司根據會(huì)員消費積分情況個林，將(jiāng)收取加盟商返還(hái)傭金的40%以獎勵的方報也式返還(hái)給消費會(huì)員。但在實際經(jī南體ng)營中，張某等人采取“現金積分獎勵”模式向(xiàng)會(h可計uì)員非法集資，即公司會(huì)員在未消費的情況下事綠，直接用現金購買積分(一元一分)，200分為一個兌獎權，物呢兌獎權越多，得獎勵款越多。

　　益萬家公司共累計非法集資8600餘萬元，案發(fā)鐵我時(shí)尚有4770餘萬元未能(néng)返還(hái)。20計女05年1月公安機關接到報案，查明了這(zhè)起(弟西qǐ)集資詐騙及非法吸收公衆存款的大案。經(jīng)法院審理，麗老張某等人行為均已構成(chéng秒用)集資詐騙罪，依法判處相關涉案人員無期呢林徒刑至十一年不等有期徒刑，并處罰金。2008年8月1日，陝西省高級人民法院城雨維持原判。(摘自《打擊非法集資典型案例彙編》美票)