案例一“共和國(guó)經(jīng)濟建設元勳”因非房雜法集資自焚

　　2011年4月13日，内蒙古包頭場廠市惠龍集團董事(shì)長(cháng)金利斌在自己的小車内自焚身亡。也現

　　随著(zhe)這(zhè)名在包頭日工商界舉足輕重、先後(hòu)獲得2007年共和國(guó)經(jīng)濟建設元勳、20鄉要08年包頭市十大年度人物等榮譽稱号的商人身亡，一個涉及1000多人的非法集現也資案浮出水面(miàn)。

　　2008年金利斌給内部員工開(kāi)會(huì)的内容是：水妹員工誰有錢，放在銀行又沒(méi)多少利息，亮視放在咱們單位，現在單位有困難，拿你們的錢進(jìn)貨，給你們利息，讓你們北和得點利，把你們都(dōu)扶持起(qǐ)來。據了解，金利斌對(duì)做數員工說(shuō)的給利息，10萬元以下的每月給2分利息，10萬元以上的是3分廠船，比銀行利率高出好(hǎo)幾倍，也就(jiù)是老百姓樹現常說(shuō)的高利貸。

　　一名民間借貸者說(shuō)，他以月利息3分的高利一次借給了金利斌60萬元，他一個月的利息回報可站就(jiù)達到了1.8萬元。

　　以高利回報為誘惑，采用融資關冷券、借款合同的形式，公開(kāi)采用口口相傳的和笑宣傳方式，以惠龍公司的名義向(xiàng)1925人或單位，吸收社會(huì)公衆資金22.24億元。至案發(fā)照做，僅返還(hái)本金8.87多億元，導緻7.7億元沒(méi)那林有歸還(hái)。

　　包頭市九原區人民法院經(jīng)調查審計發(fā)現來制，對(duì)于初期少量融資增加的财務成(chéng)本，惠龍公司還(如身hái)能(néng)勉強承擔。但後(站哥hòu)期，為打造複合型企業形象，給上市制造虛假條看技件，惠龍公司以更大規模非法融資，大量吸收公衆存款，陷入惡性循環。惠龍公會間司長(cháng)期負債經(jīng)營，加之金利斌本人為打志在造成(chéng)功企業家的形象，購買高檔靜玩轎車，四處贊助捐款，“充門面(miàn)”型的揮霍消費使企業資金鍊最終斷裂，金利斌走投無林物路的情況下畏罪自焚。(據新華社2012年1月17日報道(師月dào))

案例二“在鄂爾多斯不放高利貸，會(huì)被(b器北èi)人笑話”

　　石小紅曾是一名紡織女工，案發(fā)時(shí)為鄂爾多車內斯市凱信至誠商貿有限公司董事(shì)長(cháng)。從2006年底至案發(fā)時(shí)，會火她以2.5%-4.5%不等的月利息累計吸收民間資金7.4億元，案發(fā)後(報信hòu)能(néng)夠追回的僅為3.41億元。突然蒸發(fā)的照少4億元财富中，多數是婦女、老人“壓箱底”的錢。

　　在不到3年的時(shí)間裡(lǐ)，她向(xiàng)草劇借款人支付的利息就(jiù)超過(guò)答長4億元，在非法吸金的高峰期，她一天竟支付利息200多萬元，試想有哪個多腦行業有如此高額的投資回報?

　　據鄂爾多斯市金融監管部門估計，在東勝區60萬人口中，民間放貸規模達3有風00多億元。近年來，内蒙古鄂爾多斯市的一些人通過(guò)賣地、開(k煙謝āi)煤礦等，在很短的時(shí)間内成(chéng)為富翁。看分照著(zhe)突然出現的巨款，多數一夜暴富的人不知道(dào)該如何訊什理财，于是便紛紛湧向(xiàng)了地下放貸的渠道(dào)。(據新華社輛場報道(dào))

案例三“代辦銀行存款”，實際是金融詐騙

　　他曾是銀行的代辦員，他是本村人，當他說(shuō)能(néng)夠行雪幫你辦理存款業務，不需要你本人去銀行時(shí)，你是否會短短(huì)不設防呢?

　　2001年11月份以來，河南省湯陰照吃縣五陵鎮農民肖某以原為郵政儲蓄及建設銀行代辦員身份，騙取本村村民信任，先友爸後(hòu)使該村33名村民在其視技處存入47筆存款，總計239707元，肖某未向(xiàng訊信)村民出具正式銀行存款手續。2林事006年案發(fā)後(hòu)退還(hái)人民币220化秒50元。湯陰縣人民法院審理後(hòu)認為了國，被(bèi)告人肖某以非法占有為目的，采用虛構事(shì)實、不國隐瞞真相的方法，騙取他人财物，數額特别巨大，其行為已構成(chéng)金融詐騙舞間罪，依法判處其有期徒刑12年，剝奪政治權利2年，并火去處罰金5萬元，責令被(bèi)告人肖某向(不購xiàng)被(bèi)害人退賠相應經(jīng)濟損失爸靜。(摘自2013年6月7日山東《濟甯晚報》)

案例四 虛購炒期貨賺錢假象，她非法集資被(bèi)判無期

　　她是我們的同學(xué)或親戚，她討們一直炒期貨，後(hòu)來還(hái)成(chéng)了某證券公司證券和時要期貨平台在當地的代理。有一天，她承諾本金無風險，并許以高息或理文高回報率讓大家去炒期貨時(shí)，你動不動心?

　　39歲的溫州瑞安人林海燕，2007年起(qǐ)，開(kāi)始向(xi睡理àng)他人集資投資期貨，2008年5月夥同翁某等人店秒設立溫州鑫富投資咨詢有限公司，未經行低(jīng)國(guó)家有關部門批準，違規代理香港華富嘉洛證券有限公司說金證券、期貨交易平台，從其客戶的證券、期貨交易傭金中獲取分成(c微司héng)。

　　産生巨額虧損後(hòu)，林海燕隐瞞真相，虛構南亮炒期貨很賺錢的假象，以委托炒期貨利潤共享、風險分擔的形式，或虛構黃木運作公司上市、打新股、銀行拉存等項目需要巨額資金，承諾本金無風險，以高息或又聽高回報率為誘餌，陸續向(xiàng)朋友、風藍同事(shì)、同學(xué)、老師、親戚、鄰居以及他們介紹數見的不特定對(duì)象繼續非法集資，部分用于前期集空又資款還(hái)本付息、支付回報，部分繼續用于炒期貨、股車商票。

　　随著(zhe)虧損數額和利息、回報支出的不斷增加，林海燕繼呢媽續虛構事(shì)實，隐瞞真相，拆東牆補西牆，直到2011年10月下旬因資金無法周轉而案發(fā海動)。

　　截至2011年10月下旬，林海燕向(xiàng)他人非法集資數額紙場，包括部分利息和投資回報轉入，沒(méi月會)有扣除部分已付利息和少量近期還(道身hái)本數額的情況下，累計6.4億餘元人民币，實能訊際騙取集資款不能(néng)歸還(hái)數額累計4.283畫木43億元人民币。

　　2013年12月30日，林海燕被(bèi)浙江省高級小但人民法院判處無期徒刑。(據新華輛很社、浙江瑞安市檢察院《金融檢察白皮書》)

案例五 聲稱投資房地産，他非法集資19億元

　　2009年初至2011年6月間行愛，江蘇人石國(guó)豹成(chéng也我)立個人獨資公司，以投資開(kāi)發(fā)房地産為名，以少笑月息10%-15%的高利率、甚至最高1萬元一天150元的件雨高利息為誘餌，采取口口相傳方式，明知自己不具備償還(hái湖明)能(néng)力，仍然置巨額資金風險于煙秒不顧，先後(hòu)非法向(xiàng)王繼闖等人、向(xiàng)社會(雪知huì)大量吸納資金，後(hòu)潛逃。石國(guó)豹非法集資合計制業人民币約19億餘元，其中用于經(jīng)營不足1億元，歸還(hái路場)本息合計9.6億餘元，案發(fā)時(shí)3.5億餘元她得未能(néng)返還(hái)。

　　宿遷市中級人民法院認為，被(bè煙外i)告人石國(guó)豹等人員以非法占有為目的，使用詐騙方法船到非法集資，數額特别巨大，且造成(chén鐵習g)特别重大損失，其行為已構成(chéng)集資詐騙罪。舞們法院于2013年6月判處石國(guó)豹死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，沒朋科(méi)收個人全部财産；違法所得繼續慢是予以追繳，返還(hái)被(bèi)害人。2013年10月東得，江蘇省高級人民法院核準了對(duì)石國(guó)豹的死刑緩期二年執行判國算決。(摘自2012年1月12日江蘇《東什宿遷日報》)

案例六 響應國(guó)家産業政策為假在她，非法集資為真

　　請你免費聽個健康講座，還(hái)送你一份小禮品，城他同時(shí)，免費告訴你一個賺大離司錢的信息，而且肯定地說(shuō)，這(zhè)個發(fā)财的信息是國(g西火uó)家正在推行的産業政策。很多中老年人聽了後(hòu)，都費文(dōu)難以拒絕。

　　2009年7月，被(bèi)告人胡朋接書吃受被(bèi)告人王福林的安排，成(chéng)立洛陽市盛鑫農業科技雜草發(fā)展有限公司南京分公司，指使所聘用的飛為業務員在街面(miàn)上選擇中老年人分發秒討(fā)傳單或邀請券，以聽保健講座、發(fā)放小禮品為名邀至公司或制短參加公司的宣傳會(huì)，打著(zhe)響應國(guó)家産業窗民政策旗号，虛構種(zhǒng)植“小茴線在香”替代煙葉，投資環保産業等事(shì)實，承諾明他返還(hái)年利率13%-18廠中%的高額利息，誘使被(bèi)害人簽訂書面(miàn)《合作劇笑協議》，并以現金方式一次性支付投資款。從20場這09年8月至2010年5月，共有可鐘55名中老年人被(bèi)騙，金額達人民币260.212萬元。慢車集資款項除少部分用于公司宣傳等開(k吧這āi)支外，其餘由各被(bèi)告人按事(黃高shì)前約定比例予以分配。

　　南京市鼓樓區人民法院認為，被(bèi)告人王福林、胡朋以非法占有土有為目的，虛構資金用途，以高回報率為誘餌，向(xiàng)關音社會(huì)公衆非法集資，數額特别巨大，其行為均已構成(ch志作éng)集資詐騙罪，系共同犯罪。根據各被(bèi)告人犯罪事(shì)實對開及量刑情節，于2012年9月判處王福林有期徒刑十三從火年，并處罰金人民币二十萬元；判處胡朋有長草期徒刑十一年，并處罰金人民币十萬元；責令王福林、胡朋退出贓我海款發(fā)還(hái)被(bèi)害人。(摘自江分中蘇省高級人民法院2013年10月23日發(fā)理志布的《全省法院非法集資類犯罪十大典型案例子影》)

案例七 自制存單吸儲，15人同被(bèi)判刑

　　像銀行一樣(yàng)的營業櫃台，像銀行一樣(yàng)的存單門雨，還(hái)能(néng)拿著(zhe)比銀行更煙討高的利率，這(zhè)樣(yà制好ng)的公司誰不愛呢?可一旦真愛，就(jiù)上當讀飛了!

　　2009年10月，被(bèi)告人陳松林低笑設立投資有限公司，并任董事(shì)長(cháng)。2009年1物麗1月至2012年3月，在未經(懂討jīng)金融主管部門的批準下，陳松林在公司設立營業窗什輛口，通過(guò)公布利率、對(duì)外宣傳的方式，以高于放爸銀行利率定期還(hái)本付息的承諾，制作信托單、存單、活期存折等鐘用方式吸引存款，經(jīng)營金融業務，向(xià場學ng)社會(huì)非法吸收資金。同時遠靜(shí)，招聘吸儲員，要求在規定的期限内完成(chéng)規定的吸儲微物任務。

　　為擴大吸儲規模和範圍，陳松林于2010年1月起(qǐ)在各地陸續設立五家分公司或合作社，聘愛路用被(bèi)告人謝雲海、馮建平、陳照君等為分公司實際負責人，采取讀窗上述方法向(xiàng)社會(huì從長)不特定對(duì)象吸收存款。截止案發(話也fā)，松林公司及其分公司累計非法吸收公衆存款對(duì)象2324人，金下老額8175萬餘元，給存款人造成(藍機chéng)直接經(jīng)濟損失2紙做037萬餘元。

　　大豐市人民法院認為，被(bèi)告人陳松林、陳必時(shí)等15人非法吸收公衆存款，擾亂金融秩序，其行為均已構電鐘成(chéng)非法吸收公衆存款罪。個林本案系共同犯罪，陳松林系主犯，被(bèi)告人陳必時(shí)等14人系從犯筆數。根據各被(bèi)告人犯罪事(shì)實及新機量刑情節，于2013年7月判處被(bèi)告人陳松林有兒分期徒刑六年，罰金人民币三十萬元；判處陳必時(shí)有期徒刑三年，罰道都金人民币二十五萬元；其他案犯也分别被(bèi)判處二年九個月至六個月不不對等的有期徒刑，并處人民币十萬至二萬元不等罰金；責令各被(bèi)風玩告人繼續退贓。(摘自江蘇省高級人民法院2013年10月23日發(fā)布的《拿老全省法院非法集資類犯罪十大典型案例》)

案例八 電子商務裡(lǐ)也有非法集資見間案

　　随著(zhe)互聯網的發(f音得ā)展，電子商務越來越深入我們的生活，變得日常化。非法集資者也打起(q風時ǐ)了電子商務的主意。山西省就(jiù)有一家這議他(zhè)樣(yàng)的“電子商務”公司。

　　2006年6月，陳某、張某某注冊成(chéng)立了山西衆奧電慢員子商務有限公司。他們宣稱衆奧公司是山西省歌從第一家在電子領域内取得合法經(jīng)營資小新格的電子商務公司，主營業務為網上購物、電月畫子商務，同時(shí)利用秦皇島光信一家鐵礦的彩色照片欺騙群衆入會(huì)，謊不很稱該公司不僅擁有鐵礦，還(hái)有乳品廠等實體體金企業，而且很快就(jiù)要開(kāi)辦超市，投資人舞區加盟可定期返還(hái)高額利潤。

　　衆奧公司把購買産品叫(jiào)做報單，每單定價298元，如購買一件1192元的床單相當于購買4單，報單一個月後(hòu)，遠南由公司返還(hái)本金，再過(guò)40天，返還對美(hái)本金85%的利潤，買的産品越貴，返還北綠(hái)的利潤越高。為了消除投資人的顧慮，衆奧公如師司還(hái)規定每個人憑身份證一次最多隻能(né金河ng)買10單，像模像樣(yàng)地簽訂買賣協議。男舞

　　到案發(fā)時(shí)，該公司在全國(guó)10多個省市建有加盟站，陳某等人非法集資3.95億兒知元。同年12月，陳某與張某某等人在衆奧公司沒(méi)有新會在人(huì)員投資且無法返還(hái)所承諾的利息和大在本金的情況下，將(jiāng)所控制的線跳500餘萬元分贓後(hòu)潛逃，直接造成(chéng)586們弟名會(huì)員近450萬元的損失。

　　2008年，太原市中級人民法院以集資花很詐騙罪判處陳某無期徒刑，處罰金10萬元；判處張某林時某及相關責任人有期徒刑15年至5年現國不等，處罰金10萬元至2萬元不等。(據新華網2007年6月8日報道(dào老算))

案例九 P2P“非法集資第一案”

　　網上借貸(P2P)，是目前很火的一種(請跳zhǒng)投資方式。它能(nén大年g)直接、有效地解決中小企業的融資問題，但卻由于沒制器(méi)有具體的監管政策，行業也問題頻頻。2014年，深圳玩哥一家法院審理的一個案子，被(bèi)媒體稱為我銀很國(guó)P2P行業“非法集資第一案”。

　　據了解，深圳市譽東方投資管理公司(下稱“東方創投”)是一家網絡投資平台，向(xiàng)社會(h門海uì)公衆推廣其P2P信貸投資模式，以提供資金中介服務為名，承諾3%弟票至4%月息的高額回報，在網上共吸河多收投資者資金共1.26億元，但這(zhè)些錢都(dōu)流入了東方創投笑放的私人賬戶，投向(xiàng)了地訊秒産行業，最終經(jīng)營不校跳善公司倒閉。而1.26億元中，投資者隻追回西公7400萬，剩下的5200多萬，海他已經(jīng)血本無歸。

　　深圳市羅湖區人民法院判處東方創投兩(liǎng)位主要負責人“非法吸收公衆存款罪”。

　　著名财經(jīng)專欄作家餘討地豐慧分析認為，東方創投滿足了P2P平台涉嫌非法集資的四大要素：資喝國金池模式；發(fā)布虛假借款信制請息向(xiàng)不特定人群募集資金用于其議吧他投資；發(fā)布虛假高利借款信息，并通事站過(guò)“借新還(hái)舊”短期募集大量資金。其最終現下受到法律懲罰沒(méi)有任何異議，也帶給整個年海社會(huì)的警示和思考。(據2014年8月13日《北京晨報》)

案例十 益萬家?損萬家?

　　買了東西可以獲得積分，積分積累足夠還(hái)能(nén公開g)換現金……陝西益萬家公司打著(zhe)“讓消費者花出去的錢站吃去而複返”、“有錢大家賺”的宣傳口号，吸引了不少下崗職場頻工、退休在家的中老年人參加，甚至一些低保戶都(dōu)參與了進(jìn)來。習制他們期盼以此“悄悄改變生活”。

　　結果，生活是改變了，卻不是變好(hǎo)，員呢而是變壞。

　　2004年9月，陝西人張某采取虛假出資登記注冊的方式，成(chéng)立雪為了以企業營銷策劃和商品購銷信息咨詢為營業範圍的益萬家公司。益萬家公司利用電視、去吧報紙等媒體，大肆對(duì)外宣傳“員能消費積分獎勵”模式，即公司會(huì)員到簽約加盟商家消費能書，公司根據會(huì)員消費積分情況，將(jiāng)海飛收取加盟商返還(hái)傭金的40%以獎勵的方式返還(hái)銀吧給消費會(huì)員。但在實際經(jīng)營中，張玩報某等人采取“現金積分獎勵”模式向(xi笑呢àng)會(huì)員非法集資，即公司會(h村音uì)員在未消費的情況下，直接用現金購買積分(一信也元一分)，200分為一個兌獎權師土，兌獎權越多，得獎勵款越多。

　　益萬家公司共累計非法集資8600餘萬元，案發(fā)時(shí)尚有4770餘萬元未能下就(néng)返還(hái)。2005年1月公安舊科機關接到報案，查明了這(zhè)起(qǐ)集資來書詐騙及非法吸收公衆存款的大案。空窗經(jīng)法院審理，張某等人行為均人師已構成(chéng)集資詐騙罪，依法判處相關涉案人員無期徒刑至十一年不等有期書姐徒刑，并處罰金。2008年8月1日，陝西藍光省高級人民法院維持原判。(摘自《打擊非法集資典型案例彙編》)