1、“e租寶”非法集資案

2014年7月至2 015年12月，犯罪呢車嫌疑人丁甯等人，依托“e租寶”等平台為核心組成(chéng)部分的“钰誠系上門”公司，未經(jīng)金融監管部門批準，以承諾高額利息、保本保息為誘站畫餌，通過(guò)在社會(huì)上公開(kāi)宣傳、虛構大量投放紙資項目的手段，向(xiàng)不特定公衆實際吸收資金約580餘億元，涉及投資人我匠約90萬名。在吸收資金過(guò)程中，丁甯等主要犯罪嫌疑人大秒樂量肆意揮霍“e租寶”等平台吸收的資金。丁甯等人的上述行為涉嫌集請動資詐騙和非法吸收公衆存款等犯罪。

2、新疆烏魯木齊市多家投資擔保公科機司非法吸收公衆存款系列案件

2013年7月至2014年5月，烏魯木齊市84家由外地人員成(chéng)立的音白投資擔保公司通過(guò)發(fā)放宣傳冊、打廣告、業務員拉客戶等方式，以南少第三方企業經(jīng)營為借口，以近友承諾高額月息為誘餌，與投資人簽訂借款合同，向(xiàng)社會(huì)公衆低街吸收存款共計4 62億元，涉及受害群衆3447人。投資資金以現金、銀行火放轉賬、POS機刷卡等方式轉入犯罪嫌疑人控制的個人賬戶後(hòu)，除部分用于店姐數面(miàn)裝修、個人消費外，大他音部分用于發(fā)放高利貸賺取現路非法收益。其主要犯罪手法是：

 (一)精心包裝、虛假宣傳。一是包裝經(jīng裡志)營環境。將(jiāng)公司辦公地址選擇在繁華地段，精錢水心裝修，并將(jiāng)營業執照、稅務筆亮登記證等全套證照懸挂在醒目位置，給投資人造成(chéng)合法正員公規的錯覺。二是虛構投資項目。精心炮制所“投頻村資”項目的公司簡介、企業文化、項目概況等整套虛業很假資料，并制成(chéng)海報張貼，但項目大多不在本地，無法核實。

 (二)溫情拉攏、暴利引誘。以辨别能(néng)力較差的老年人為作案對筆空(duì)象，由業務員在超市、商場、休閑廣場等老年人出入較多的場所發(f資化ā)放虛假宣傳資料，熱情邀請老年人到公司考察或參加免費身體體檢、免費聚餐等活動，在活動過(guò)程中對(duì)老年人宣傳虛假項目及大錢赢利前景，以暴利引誘老年人投資。

 (三)利用政策、巧妙僞裝。通過(林來guò)斷章取義地向(xiàng)投資者宣傳國(guó)家木路對(duì)民間融資的相關政策進(jìn)行僞裝，鼓短議吹投資者借款給其公司符合國(guó)大的家的方針政策和受法律保護的民間融匠上資行為，并通過(guò)與投資者簽訂借款合同等手段掩蓋其向(xiàn電男g)不特定對(duì)象非法吸收資金的實質。

 提醒廣大群衆，不法分子通過(guò)僞造包裝，是兵以高額利息為誘餌，打著(zhe)國(g明湖uó)家政策的旗号從事(shì)非法集資活動。投資者一定要提高警惕，不房間要被(bèi)時(shí)髦概念、高額收益所蒙蔽和誘惑。

3、安徽劉某剛等人非法吸收公衆存款案

 犯罪分子劉某剛以安徽某房地産投資管理有限公司名義到什在其實際控制的P2P網貸平台“徽州貸”上發(fā)布各類投資标的，并承諾高額投資麗習回報，共向(xiàng)全國(guó)20日車00餘名投資者吸收資金約2 48億元，截至案發(fā)共有4460餘萬元南唱本金未能(néng)歸還(hái)。靜東目前，劉某剛等人因非法吸收公衆存款罪已分别被(bèi)法院判處2 8年不等的有門遠期徒刑，并處罰金。其主要犯罪手法是：

 (一)設立P2P平台，公開(kāi)宣傳并承諾高額返利。劉某剛等資化人以國(guó)家政策支持提倡的P2P借貸為噱頭，通過(g人章uò)其經(jīng)營的“徽州貸”平台采取公開(kāi)宣傳的方式喝劇，承諾20%左右的高額年化收益，向(x門數iàng)社會(huì)公衆公開(kāi)那新吸收資金。

 (二)虛構借款項目，自融自用。討微劉某剛以自己實際控制的安徽某房地産投資管理有限公司名義通森在“徽州貸”上發(fā)布各類虛假借款項目，聲稱將(j呢我iāng)資金借給虛構的“融資人”使用。但實際所雜場融資金最終全部轉入其個人銀行賬戶，再對(duì)外放貸賺取利差，或進(厭門jìn)行投資牟利。

 (三)借新還(hái)舊，資金鍊斷裂。在對(duì)外放貸或投電件資無法收回的情況下，劉某剛即以後(hòu)期新吸收資金支付前期投資者樹那的本息，形成(chéng)“拆東牆補西牆”的龐氏騙局民公，最終資金鍊斷裂導緻案發(fā)。

提醒廣大群衆，網絡借貸平台的本質是信息中介，煙黃不法分子利用控制的P2P平台發(fā)布虛假投資項目和借款人，承諾高額裡筆利息吸收資金自融自用，從事(shì)非法集資活動。投資歌厭者一定要提高警惕，在清楚投資項目和借款錢劇人等信息的情況下謹慎投資，千萬不要被(b友雪èi)高額收益所誘惑。

4、江蘇鄭某非法吸收公衆存款案

 犯罪嫌疑人鄭某以其實際控制的連雲港農業經(jīng)濟信息專業合作社作做等單位名義，打著(zhe)“服務三農”等旗号，對(duì)外進(jì飛算n)行虛假宣傳，并在該市設立7家農民資金互助社，承諾高額回報舞會，非法向(xiàng)社會(huì)公衆吸收存款4000餘萬元，涉及1放吧032名投資人。其主要犯罪手法是：

 一是以“三農”問題為噱頭。打著(zhe)“服務三農綠畫”、“助推城鄉統籌”、“政府菜籃子工程”等旗号鼓吹符合國(g什店uó)家支持提倡的相關政策。二是進(jìn)行虛假宣傳。謊稱為河習 “經(jīng)市政府批準成(chéng)立的首家新型農村金融機構問務”。三是以高額收益為誘餌。以農民資金互助為名，承諾年見學化10-15%的高額收益，分定期、活期、養老金三種(zhǒng)形式和湖向(xiàng)公衆吸收存款。

 提醒廣大群衆，不法分子以高額利息為誘餌，打著相錢(zhe)“三農問題”、“政府支持”等旗号從事廠很(shì)非法集資活動。投資者一定要提高警惕，不要被(bèi)虛假包白數裝、高額收益所欺騙和誘惑，以防利益受損。窗作

5、廣東熊某非法吸收公衆存款案哥看

 不法分子熊某注冊成(chéng)立熱吃廣東習派公司，并在北京、湖北、廣西、福建等地設玩黑立10多家關聯公司及分支機構，招聘多名業務員大肆對(duì)在訊外宣傳，以擴大生産經(jīng)營規模為名，承諾年化收益2美子4%的高額回報，向(xiàng)玩門社會(huì)公衆吸收資金1億餘元，涉及5省(市)2000餘名投資人，其低影中90%以上是老人。其主要犯罪手法弟內是：

 (一)以小恩小惠吸引投資人。習派公司招聘大量業務員在各地人群集中的重點部海道位派發(fā)傳單，并以免費旅遊、贈送小禮品等方式引誘群衆睡習特别是中老年人到公司參觀、聽課。

 (二)以高額利息誘惑投資人。以在廣西巴馬承包五萬畝火麻種個街(zhǒng)植基地，經(jīng)營巴馬活紙去泉水、火麻仁植物飲料等項目需擴大能場生産經(jīng)營規模為名，承諾年化利2章哥4%的高額收益，每月付息、到期還(h微不ái)本，吸引群衆投資。

 (三)以組織參觀“忽悠”投資人。為進(jìn)一步煙一騙取投資人信任，該公司多次組織投資人參觀其“投資500萬元設于木醫東莞的鞋廠”及巴馬活泉水、火麻仁植物飲料生産線等項目。後(h暗風òu)經(jīng)查實，該公司隻是與所參觀的小鞋廠秒短有資金往來，火麻仁飲料也是由當地貼牌生産。

 提醒廣大群衆，不法分子以小恩小惠吸引投資人，并以高額利息為誘餌，通過(g化火uò)形象包裝、組織參觀等手段進(jìn)一步騙取受害人信任，從事(shì)非務區法集資活動。投資者尤其是老年投資者一定要提高警惕，審慎理性投資，不要被(bèi呢器)高額收益所誘惑，以防利益受損。

6、廣東李某等人非法吸收公衆存款案

 不法分子李某、鄒某等人在廣東、四川等地注冊成(chéng)如就立廣東掌上品互聯網科技發(fā)展有限公司及多家關聯公司，在珠海、成(chén快哥g)都(dōu)開(kāi)設線下實體超市，在網上建立“線上超市”，以發(fā)展互聯網商城銷售進(jìn)出口商品錯章為借口，以承諾支付高額回報為誘餌，非法向(x相紙iàng)社會(huì)公衆吸收存款。初步統計非法吸收資金9億知算餘元，涉及廣東、北京、四川等5省(市)60車慢00餘名投資人。其主要犯罪手法是：

 (一)盜用“互聯網+”、“02現雜0”等概念高調宣傳。該公司不惜成(chéng)本，每聽很1至2個月召開(kāi)1次投資推介會(huì)或者經(jīng)濟論北船壇(先後(hòu)舉辦5次，且均在旅遊城市)，聘請國(guó)内著算鐘名經(jīng)濟學(xué)者站場，宣稱發(嗎相fā)展020(即Online To Offli多電ne，線上線下一體化，倡導將(jiāng)線上的消費者帶到現實商店校我中，讓互聯網成(chéng)為線下交易的前台)個如電子商務，以經(jīng)營質優價廉的進(jìn)口商吃冷品獲得高增長(cháng)為名，引誘群衆投資加盟姐務網店。

 (二)公開(kāi)承諾畸高收有亮益。為逃避打擊，在與投資者簽訂加盟網店路明合同時(shí)，還(hái)以李某等人實際控長費制的珠海高棉宏盛網絡科技有限公司名義與投資人簽訂返利性質合同。吧是該公司承諾，投資者以2萬美元的倍數進(jìn)行投資，2年後(hòu)即可獲得行話75%本金返還(hái)和2倍于本讀場金的利潤，年化收益高達137.5%。

 提醒廣大群衆，不法分子盜用時(shí)髦概念，以高額利息為誘餌，打著(器費zhe)國(guó)家政策的旗号，通過(guò)互聯網平台從事(器家shì)非法集資活動。投資者一定要提高警惕，不要被(bèi)高額收益、虛假包裝視也所蒙蔽和誘惑，以防上當受騙。

7、廣東鄭某等人集資詐騙案

 不法分子鄭某等人假借境外“澳華控股有限公司”名義，在互子物聯網上進(jìn)行虛假宣傳，以高額的投入收益(靜态收益)和推薦收益(動态收益子費)為誘餌，吸引國(guó)内群衆注冊會(huì綠街)員參與投資。據初步統計，詐騙資金1億餘元，涉及裡術全國(guó)30個省份，1萬餘名投資者。其主要犯日司罪手法是：

 一是假借境外公司名義。鄭某等人利用信息不對(duì)稱的話兒優勢，假借國(guó)内群衆不熟悉的境外“澳華控股有限公司”，營造“高大上”的印象。二是通過裡體(guò)互聯網平台實施作案。鄭某等人通過(guò)www tinfei海低 com和 網站進(jìn)行宣傳推廣，通過(guò) 筆村網站進(jìn)行會(huì)員投資管理，三個事跳網站服務器均架設在境外。三是承諾畸北厭高回報。該公司宣傳的靜态收益，隻要投入一份5000元業兒即可成(chéng)為會(huì)員月美，獲得1個分紅權，一年後(hòu)可知舞分得9000元分紅，年化收益高達180%。

 提醒廣大群衆，不法分子假借國(guó)内群件銀衆不熟知的境外公司概念，以高額利息為誘餌，通過(guò)境外互船科聯網平台宣傳和從事(shì)非法集資活動，并與傳銷手段相交織。投資者一定放媽要提高警惕，不要被(bèi)虛假外表和高額收益所蒙蔽城銀和誘惑，以防利益受損。

8、廣東孫某等人非法吸收公衆存款案

不法分子孫某、賴某、薛某等人注冊成(chéng)立深圳市中僑生物科技裡河有限公司及多家關聯公司或分支機現紙構，打著(zhe)互聯網、“雲商”等旗号大肆公開(kāi)宣傳，以推銷各類保訊還健品為借口欺騙群衆尤其是老年投資者到公司聽課洗黃麗腦，并承諾年化收益24%以上的高額回報，非法吸收資金1億餘元，涉及地睡5省市1 000餘名投資人。其主要犯罪手法是：

 (一)以老年人為主要作案對(duì)象。該公司利用老年還快人身體狀況不佳，追求健康的心理，以推銷“殼聚糖飲水”、“殼聚糖靈芝口服液動舞”、“好(hǎo)睡寶”、“睡寶糖”等保健品為名吸和區引老年人。同時(shí)，利用老年人知識水平錢畫普遍不高的弱點，對(duì)其授課進(jìn)行洗腦，進子亮(jìn)而達到非法集資的目的。

 (二)線上線下同步宣傳。該公司除發(fā)展業務團隊通過(guò)公開(kā去子i)方式向(xiàng)當地社睡間會(huì)公衆進(jìn)行宣傳外，還(hái)通過(guò)互聯網木師套用“雲商”等概念大量虛假宣傳公司規模、政府投西知資背景、資金、人員及公司上市等情況。吃下

 (三)資金彙入個人賬戶。該公司吸收的資金主要彙入孫某等個人銀行賬戶，用于公舊民司、個人的資金往來、業務員提成(chéng)、吃紅歸還(hái)前期投資人本金和利息等。

 (四)承諾高額利息。中僑公司與客戶簽訂《借款合同》，開鐘借款期限為6個月至1年，并宣稱女下“保本返息”，承諾年化收益達24%。

 提醒廣大群衆，不法分子利用老年人追求身體健康的心農窗理，通過(guò)授課洗腦，以高額利息為誘餌，從事(shì)非法集資活動。明中投資者尤其是老年投資者一定要提高警惕雜關，審慎理性投資，不要被(bèi)高額收益所誘惑

9、湖南段某等人組織領導傳銷活動案

 湖南省益陽市南縣以段某、段某瑤、舒某、機體嚴某等人為首的傳銷團夥，以資本運作、連鎖經(j線個īng)營“1040陽光希望工程”為名，發(fā)展本地戶知弟籍人員到廣西南甯、安徽合肥及四川成(chéng物從)都(dōu)、重慶等地從事(shì)傳銷活動，涉綠黃案金額2億餘元。該傳銷組織采取“五級三晉制”的組織模式，會(h對紙uì)員不斷發(fā)展下線并獲得晉著遠升和提成(chéng)，最多獲得 1040萬元後(hòu)即可出間坐局。其主要犯罪手法是：

 (一)以高額回報為誘餌。該組織無任何産品和經(jīng)營項目，主要資金呢請來源是通過(guò)發(fā)展會(huì)員收取6980裡我0元會(huì)員費(其中次月返還(hái)19200元，剩熱歌餘資金被(bèi)該傳銷組織的上線人員逐級瓜分間歌)。成(chéng)為會(huì)員後(hòu)即可獲得向(x麗村iàng)下發(fā)展3名下線資那友格，再由3名下線人員逐級向(xiàng)下發(fā)展人頭提高級白員别，以此獲得晉升和提成(chéng)，井宣稱最多可獲得農票 1040萬元後(hòu)出局。

 (二)以社會(huì)知名人物為宣傳标杆。涉案多又人員中既有高學(xué)曆人員看視、幹部子弟、社會(huì)人員，也有在職公職人員、離退休政企幹部，甚至有當師風地政府職能(néng)部門原主要領導，數年間參與人員增長(cháng)至數看她千人，發(fā)展速度十分驚人。

 (三)以親朋好(hǎo)友為主要發(fā)展暗還對(duì)象。涉案人員為盡快獲取利益，往往在家兵紙族、朋友圈中發(fā)展下線。從當地掌握的情況看了一，涉案人員中90%以上為南縣籍笑亮人員，且主要活動地均在外地。

 提醒廣大群衆，近年來全國(guó)各地多起(q時子ǐ)出現以資本運作、連鎖經(jīng)營“1 040陽光希望工程”為名的團夥，以高額回報為誘餌，從事為答(shì)非法傳銷活動。廣大人民群衆一定要提高警惕，不要被(bèi)算個高額利益所誘惑，發(fā)現可疑情況及時(shí)向(xiàng睡到)有關部門反映。

 10、廣東“海燕3号”葉某等人特大網上銀行卡詐騙樹畫案

 針對(duì)網絡盜刷銀行卡犯罪多發(fā)的實際，公安部高度重視員內，加強情報收集工作，并將(jiāng)某線索交廣東偵辦，代号“海燕3号”。廣東曆經(jīng)半年艱苦工作和缜密偵查，基本摸清了犯罪團夥好火基本情況，并在公安部統一指揮下，聯飛照合9省市統一行動，成(chéng輛紙)功破案，抓獲葉某等26名犯罪嫌疑人，涉及19萬個銀得舊行賬戶，涉及資金約1 5億元。經(jīng)查，該犯罪網絡分三秒在個部分：一是葉某利用自編黑客軟件，通過(guò)“脫庫”技筆、“碰庫”形式，攻擊銀行網銀系統，批量盜取客戶銀行卡信息;二是近厭網上中介人員層層轉賣葉某竊取的銀房音行卡信息;三是不法分子在互聯網上尋找銀行網上支付、第三方做西快捷支付等支付漏洞，大肆盜刷或轉賬牟利。提示，生活中要注意件下保護個人信息，特别是網銀密碼或手機銀行密碼等，防止給不法分子窗民以可乘之機。

11、海南沈某林集資詐騙案

 2002年至2009年，犯罪嫌疑人線筆沈某林在其公司自有資金較少的情況下，通過(guò)借款方式融資通術用于公司業務及償還(hái)借款利息，并向說銀(xiàng)出借人支付2%-3%的月息。2009年以後(hòu)，沈們放某林在明知其公司經(jīng)營狀況每況愈下、基本沒(méi也去)有業務、資不抵債的情況下，通過(guò)本人招攬或公司員工、朋友等錢多人幫助招攬等方式，以其個人名義，并以其公司做擔保，找人制作假房産證電窗及不動産他項權證、約借款人參觀公司業務等制造公司經(jīn理費g)營狀況良好(hǎo)的假象向(xiàng)不特定人員借款，承諾支付票道月息1.5 %至4%的不等利息。沈某林收到借款後(hòu)，未將(ji費不āng)所借款項用于公司業務，而是將從校(jiāng)大部分用于償還(hái)以前借款本金及利息，還(hái)將(頻能jiāng)贓款用于購買房産及自師豪車、字畫、手表及鑽戒等。截至2013年12月案發(fā)，沈某林共向飛明(xiàng)200餘人非法集話腦資金額共計8億餘元。

 友情提醒廣大群衆，不法分子以高額利息為誘餌，并通過(guò)形象包裝等手段電那騙取受害人信任，從事(shì)非法集資活動。投資者一定要提高警惕子拍，審慎理性投資，不要被(bèi)高額收益門近所誘惑，以防利益受損。